KB국민은행(은행장 이환주)은 자산 증여와 증여세 신고까지 한 번에 관리할 수 있는 ‘KB골든라이프 증여플랜신탁’을 출시했다. 이번 신탁 상품은 고객의 자산 관리에 대한 필요성이 증가하는 가운데, 효율적인 증여 방법을 제공하기 위해 개발되었다.

‘KB골든라이프 증여플랜신탁’은 고객이 자녀 및 손자녀에게 증여할 자금을 사전에 지정한 방식으로 지급할 수 있도록 설계된 맞춤형 상품이다. 이는 특히 고령화 사회에서 자산을 효율적으로 이전하고자 하는 고객들에게 유용할 것으로 기대된다.

‘KB골든라이프 증여플랜신탁’은 △기본공제형 △결혼·출산형으로 구성돼 있다. 기본공제형은 자녀 또는 손자녀에게 증여 시 미성년자는 최대 2000만원, 성년은 최대 5000만원까지 공제받을 수 있도록 설계돼 있다. 결혼·출산형은 결혼 또는 출산을 목적으로 증여할 경우, 최대 1억원까지 추가 공제가 적용돼 실질적인 절세 효과를 기대할 수 있다. 이러한 다양한 옵션은 고객의 개인적인 상황에 맞춰 최적의 선택을 가능하게 한다.

또한 ‘KB골든라이프 증여플랜신탁’ 가입 고객 중 신규 가입 및 증여 금액이 2000만원 이상인 고객에게는 ‘KB골든라이프 증여플랜 서비스’로 증여세 신고대행 서비스를 제공해 고객의 편의성을 높였다. 이는 복잡한 세무 절차를 간소화하여 고객이 보다 쉽게 증여를 진행할 수 있도록 돕는 중요한 서비스이다. 사전에 설정한 목표 금액에 도달했는지를 알려주는 ‘증여 목표 달성 알림 서비스’도 함께 제공하여 고객의 자산 관리에 대한 체계적인 접근을 지원한다.

KB국민은행은 이번 상품은 고객의 다양한 증여 목적에 맞춰 신탁할 수 있도록 설계된 맞춤형 상품이며, 앞으로도 고령화 시대에 발맞춰 다양한 신탁 서비스를 지속적으로 확대해 나가겠다고 밝혔다. 이는 고객의 다양한 요구에 부응하고, 보다 나은 금융 서비스를 제공하기 위한 지속적인 노력의 일환이다.

‘KB골든라이프 증여플랜신탁’에 대한 자세한 내용은 전국 KB국민은행 영업점과 KB골든라이프센터에서 상담을 통해 안내받을 수 있다. 고객들은 전문 상담사를 통해 자신에게 맞는 상품을 선택할 수 있는 기회를 가질 수 있다.

한편 KB골든라이프센터는 2020년 7월, 시니어 종합 상담센터로 출범한 이후 전국 12개 센터에서 지금까지 3만5000여 건이 넘는 은퇴 설계 상담을 제공해 오고 있다. 은퇴 자산관리 분야에서 쌓아온 전문성을 바탕으로 상속, 증여, 요양 및 헬스케어까지 시니어 고객들을 위한 은퇴 종합 관리 솔루션을 운영하고 있으며, 이는 고객의 삶의 질을 향상시키는 데 기여하고 있다.